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中小企业无缘人民币结算

2018-10-30 11:59:30

中小企业无缘人民币结算

本报 福蒙蒙 北京报道

跨境贸易人民币结算试点自2009年7月启动以来,到今年7月将满5年,通过开展跨境人民币业务,人民币“走出去”步伐不断加快。近,国务院办公厅发布的“国16条”中再次提到,要推进跨境贸易人民币结算。

然而本报近期在采访中发现,尽管跨境人民币的累计结算量已达到11.8万亿元,但目前很多中小企业在对外贸易结算中仍选择以美元结算为主,跨境人民币结算的推广似乎没有想象中那样美好。

人民币结算困境

试点快5年,但对于很多中小企业来说,用人民币结算并不顺利。

“我们还是以美元结算为主,很多客户不接受人民币结算。”东莞一家印刷企业负责人肖先生对本报表示,他们曾经向客户提出用人民币结算的建议,但被客户拒绝了。肖先生对表示,他们并非不动心人民币结算带来的好处,跨境贸易人民币结算试点刚刚启动时,他们也着实开心了一阵子,特别是去年人民币大幅升值的背景下,他们多次向客户提出用人民币结算的建议,但都遭到了拒绝。

浙江服装出口商陈全也对本报表示,内地许多中小企业缺乏议价权,外方客户很难接受人民币结算。

“客户认为,如果采用人民币结算,汇率风险便转嫁到他们身上,所以大都拒绝。”陈全告诉,如果坚持采用人民币结算,客户就会要求把产品的定价再下调一些,他们也只好妥协。

“如果可以采用人民币结算,那我们的汇率风险也可以避免。”河北一家气筒企业负责人说,他们在给客户报价时会提供人民币和美元两种报价,目前一些新兴市场已经开始尝试用人民币结算,但欧美和日本的客户还是认为人民币交易不方便,还需用美元结算,汇率风险仍然较大。

使用人民币结算能够减少汇兑成本、避免汇率风险,是很多中小企业的希望。不过,实际用人民币结算的却并不多,由于境内企业在进出口业务中难占主导地位,用人民币结算往往很难实践。

而相比于中小企业的“受制于人”,一些有议价能力的大企业和跨国公司则已经开始采用人民币结算了。

广东省航运集团董事长刘伟清向介绍说,集团所有境外的子公司都已在银行开立了境外人民币结算账户。“跨境人民币结算有利于企业有效规避汇率变动风险,丰富了企业跨境资金的调配、选择,提高了资金运营效率,增强了集团的竞争力,为企业实现国际化、市场化创造了条件。”刘伟清说。

“现在很多企业在谈人民币结算,但是真正实施的企业还比较少。很多企业不在实际贸易过程中采用人民币结算的一个主要原因,是因为人民币的投资产品和渠道目前还比较有限,特别是在境外。”摩根大通资金服务部大中华区主管许伟扬对说。

需求有所增加

尽管企业推广不顺,但政府层面对于跨境人民币结算的决心还是很大的。

过去几年,我国全面放开人民币贸易跨境结算,并与其他国家的央行签署了24个人民币互换协议。近,又设立上海自贸区、扩大人民币交易区间、取消贷款利率上限,并批准沪港股市互联互通机制(沪港通)等等……此外,纽约、多伦多、巴黎、法兰克福等城市,都表示有意成为下一个离岸人民币中心。

统计数据显示,2009年跨境贸易人民币结算刚试点的时候,我国货物贸易的结算量只有32亿元,到2013年底达到30189亿元,占海关货物贸易比重达到11.7%。今年一季度货物贸易人民币结算量10871亿元,占同期海关进出口总额比重18.4%,占比上升说明跨境贸易人民币结算越来越有内在需求。

12日,央行又公布了2014年4月金融统计数据报告,数据显示,当月跨境贸易人民币结算业务发生5366亿元,据本报测算,占海关货物贸易比重更是高达24.3%。

中国人民银行货币政策二司副司长郭建伟说,中国经济总量决定了人民币结算业务量这座“金矿”还有待挖掘,人民币计价将是下一步跨境贸易人民币结算的新亮点。未来中国将继续推进利率、汇率、资本项目的改革,扩大人民币支付使用范围,推广人民币的计价政策,进而建立人民币的全球支付体系等。

郭建伟甚至表示,在核实贸易的真实性上,只要是支持实体经济发展的、有真实性基础的,即便有套利套汇行为,央行也是可以容忍的。

商务部对外贸易司司长张骥对表示:“我们也在大力推进跨境人民币结算,提倡有条件的地方和领域进一步扩大人民币结算的规模,尽量降低企业因汇率带来的风险和损失。”

投资功能有待加强

在过去的几年时间里,通过跨境贸易人民币结算,境外人民币储水池也在扩容。但由于投资渠道有限,人民币仍主要停留在贸易结算层面,例如沉淀在中国香港和台湾等地的人民币大部分都存在银行里,作为投资货币的属性还不是很明显。

香港金管局的数据显示,在过去12个月中,跨境贸易结算平均为3750亿元,占到香港贸易总额的约70%。而截至3月底,香港的人民币存款,已从2010年7月份的1040亿元增加至9450亿元。人民币存款占到香港银行存款总量的12.6%。

近,多家跨国银行表示,中国台湾过去一年增长达四倍的人民币存款大多处于闲置状态。瑞信估计,台湾2680亿元人民币存款中,约有半数重新存入了中国银行台北分行,只有7%用于发放贷款。要想投资于中国大陆的债券和股票市场,海外投资者却必须申请配额。

“如今大量境外人民币缺乏投资渠道,体现在当境外投资者手里有大笔的闲置人民币时,他们会发现根本没有什么投资渠道,一旦人民币汇率不稳定,出现了贬值,就可能损失惨重,所以人民币仍旧不能被广泛接受。”复旦大学经济学院教授孙立坚表示。

“任何一种货币要成为国际化货币,必须拥有强大的投资功能。近年来,虽然离岸人民币总量不断增加,但受制于投资渠道有限,人民币的投资功能不够强大,在一定程度上影响了人民币国际化的速度。沪港通完全使用人民币进行交易,大大丰富了离岸人民币的投资功能,能够逐渐形成使用人民币投资的双向健康环流,为人民币国际化的提速打下坚实基础。” 香港交易所集团行政总裁李小加表示。

“周小川行长也提到过,资本账户、人民币资本项目可兑换不能一下子就开放,得先开个缝,让我们看看有多少仅仅是为了套利的资本流入,这样的风险,我们是否可控。”孙立坚表示,跨境人民币结算还是要稳中求进。

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